連城服務特色
專用客戶信託帳戶
我們為每宗交易設立獨立、與營運資金嚴格隔離的專用信託/客戶帳戶,提供完整軌跡與對帳報告,以確保資金專款專用、可追溯與可審計。如交易需要由受監管的信託公司作為託管主體,可按《信託人條例》(Cap.29)第8部進行信託公司註冊(由公司註冊處受理;設有專門申請表格),並遵循持續申報與披露要求。
同時,我們亦評估安排是否涉及受監管存款業務之界線,避免觸發《銀行業條例》(Cap.155)「吸收存款/銀行業務」的監管紅線,確保託管結構屬特定目的之信託安排,而非面向公眾之存款。
明確的託管協議條款
每宗託管均以可執行的託管協議為基礎,清楚界定角色、交割條件、文件清單、違約處置與釋款機制;如交易涉及仲裁條款,我們可建議採用香港或其他主流仲裁地之標準做法,並參考ICC等國際商會的模型條款/合約作為談判基準。
嚴格的內部控制
我們採用多層級授權與職能分離(dual-control/4-eyes)制度、操作隔離與持續監控,並以ISO/IEC 27001資訊安全管理標準為藍本建立文件與資料安全框架,降低作業與資訊風險。
基金釋放的管理監督
所有釋款申請均須符合協議條件並附足夠憑證(律師意見、履約證明、第三方確認等),經雙重審批方可執行;全程留存稽核軌跡以便外部審閱或監管查核。
標準化工作流程
由啟動—盡職—文件驗真—資金覆核—釋放—彙報的SOP與清單化管控,配合AML/KYC與制裁篩查節點;對於TCSP(信託或公司服務提供者)性質之作業,嚴格依循公司註冊處發佈的TCSP發牌與AML/CFT指引(2025年版)。
快速週轉時間
在不犧牲合規的前提下,我們透過前置文件審查、與銀行及律師事務所的並行溝通,加速交割時點;流程中涉及高風險司法區或制裁敏感性者,則依風險為本原則提升審查強度與管理層覆核層級。
我們的託管和文件代理服務
企業法律文件代理
我們可擔任法律/監管文件的指定接收與轉遞代理(含法院及監管機關往來),確保於法定或約定時限內妥善處理;如合約載明「送達代理(process agent)」條款,依《高等法院規則》O.65等規定完成送達可被視為有效送達(具體須視條款清晰度與範圍)。另可依案件情況協調以資料室/電子方式的創新送達(法院批准時)。
委託交易服務
在M&A、房地產、跨境結算與私人投資等情境中,我們以中立第三方身分,依合約條件與證憑進行收受—保管—條件達成後釋放;交易含仲裁條款者,推薦參照HKIAC 2024/2025統計與規則更新趨勢配置爭議解決機制(2024年HKIAC受理352宗仲裁、爭議金額約HKD 1,060億,97.1%以香港為仲裁地),提高跨境執行力與可預測性。
開設指定託管帳戶
我們協調於信譽良好的金融機構開立專屬託管帳戶,以合約明定提款條件、簽署規則與爭議處理;必要時可由註冊信託公司(Cap.29第8部)擔任帳戶持有人/受託人以提升信託保障層級。
託管基金的管理和分配
依「條件驅動」原則管理釋款時點與比例,並保留完整KPI與稽核紀錄(交易里程碑、第三方驗證、董事會/投資委員會決議等),以支援稽核與利害關係人查核。
融資索賠文件驗證
對貸款協議、質押/抵押、付款申請及佐證資料進行一致性與真實性審閱;涉證券/受監管活動之交易,會併同檢視《證券及期貨條例》與註冊信託公司之豁免場景(例如:信託公司在其受託職能「附帶且從屬」範圍內提供的活動),並建議於必要時由持牌中介參與。
會計與財務報告
提供對帳表、資金流水、定期摘要與附註披露,支援外部審計與管理層監督;若屬TCSP業務範疇並觸發AML/CFT義務,則依AMLO(Cap.615)附表2之CDD與記錄保存要求,落實身分識別、最終實益擁有人核實與風險評估/強化審查(EDD)。
為什麼選擇連城的託管和法律代理服務
經驗豐富的專業團隊
核心成員具大型四大/跨境交易服務背景並熟悉香港TCSP發牌制度與最新AML/CFT指引(2025),可在被公司註冊處或其他監管機關抽查時,提供制度性風險評估(IRA)與客戶風險評估(CRA)的合規落地支援。
中立與獨立
作為受託人/託管人或中立代理,我們嚴格依合約與法律執行,不涉利益衝突;必要時引入獨立律師事務所監督關鍵節點(如文件驗真/條件確認),兼顧效率與程序正義。
符合全球標準
全面落實AMLO(Cap.615)的CDD/紀錄保存、制裁篩查與可稽核性標準;同時參照FATF建議之風險為本方法,以及(視交易觸及範圍)採納OFAC 2024風險為本制裁合規框架之要素,強化跨境合規一致性。
客製化服務解決方案
針對跨境併購、私募股權、資本注入、合資/重組等不同結構,量身設計託管觸發條件、時間表與爭議處理路徑;如涉及內地資產/當事人,可優先配置香港—內地仲裁裁決互認執行補充安排的路徑,提升跨境執行效率與回收率。
安全與效率
在資訊與文件管理上參照ISO/IEC 27001(2022版)建立ISMS,結合存取控管、加密、日誌與事故回應;個人資料處理遵循《個人資料(私隱)條例》(PDPO)與六大資料保障原則(DPP1–DPP6),涵蓋資料收集、準確/保存期限、使用、保安、公開與查閱/更正權。
與連城合作,保障您的交易安全與完整性
在監管趨嚴與跨境執行要求日增的環境下,信任、合規與精準執行決定交易能否如期落地。無論是企業融資、併購整合、合資協議還是複雜的跨境安排,連城以中立第三方的託管+文件代理整合方案,透過專用信託帳戶、清晰條款、嚴密內控、可稽核釋款與完備報告,全程守護你的權益。若你希望進一步了解如何在香港框架下提升交易安全與交割效率,歡迎與我們聯繫。